Forex Eğitim

Bu piyasalarda bireysel yatırımcılar olduğu gibi kurumsal yatırımcılar, merkez bankaları ve ticari bankalar, hedge ve sigorta fonları yöneticileri de işlem yaparlar.

Dünyanın en büyük ve en likit piyasalarından biri olması nedeniyle günlük ortalama 5 - 6 trilyon dolar işlem hacmine sahiptir. Manipüle edilmesi çok zordur.

1. Forex piyasalarında kaldıraç sistemi sayesinde hesabınızdaki paranın yüksek katlarına kadar işlem imkânı buluyorsunuz. Türkiye'de 1:1' den 1:10' e varan kaldıraç oranları mevcuttur. Yeni açtığınız hesabınıza yaptığınız ilk fonlama miktarına da SPK tarafından 50.000 TL olarak belirlenmiştir.

Yani yatırdığınız miktarın 10 katı büyüklüğüne kadar işleme girebilirsiniz. Her işleminizde bu oranları kullanmak yerine yatırdığınız miktar ile aynı  büyüklükte, ya da 3 katı kadar  ya da yarısı kadar da pozisyon açarak düşük riskli işlemler de yapabilirsiniz. Siz açtığınız işlem miktarının kazancına ya da kaybına ortak olacaksınız. Bu nedenle yeni başlayan yatırımcıların daha düşük bir kaldıraç oranı seçmelerinin daha doğru olacağını düşünüyoruz. Karar tabii ki sizindir.

2. Bilindiği üzere temel borsa mantığında fiyatlar yükselirken kazanç sağlarsınız. Fiyatlar düşerken yapabileceğiniz en karlı işlem hiçbir şey yapmamaktır. Düşen piyasada sadece beklemeniz gerekir. Fakat Forex piyasalarda işlemler çift yönlüdür. Alışın haricinde satış yapabilirsiniz. Bu sayede çift yönlü yatırım yapabilirsiniz.

3. Her daim alıcı satıcı olduğu için işlemleriniz anında gerçekleşir. Bu nedenle likiditesi düşük piyasalardaki gibi alıcı ve satıcının olması gerekmemektedir.

4. Gelişen teknoloji sayesinde işlemlerinizi online olarak ekranınızdan veya mobil telefonunuzdan  yapabilir, yatırımlarınıza anında yön vermek için aracı kurum yetkilisi ya da bir dealer kullanmak zorunda kalmazsınız.

5. Forex piyasası haftanın 5 günü, günün 24 saati açıktır. Yatırımcılar hafta içi diledikleri zaman işlem yapabilirler.

6. Dünyanın en büyük piyasalarından biri olduğundan çeşitli borsalar gibi manipüle edilmesi zor bir piyasadır. Paritelerin hareket etmesini sağlayan, açıklanma saatleri ve tarihleri önceden belirlenmiş ekonomik veriler bulunmaktadır. Pariteler gelen bu veriler sonucunda hareket eder. Yatırımcılar da bu verileri takip ederek pozisyonlarına karar verirler. Ancak tüm finansal piyasaları etkileyen plansız açıklamalar, jeopolitik gelişmeler, terör saldırıları gibi durumlara hazırlıklı olmanız gerekiyor. Bunun en güzel yolu da lot miktarlarınızı düşük tutarak stop seviyelerinizi katlanabileceğiniz zararı geçmeyecek şekilde ayarlamanızdır.

İşlemler internet üzerinden online gerçekleştiğinden yatırımcının kendi hesabına ulaşabilmesi için başlıca ihtiyacı internet erişimidir. Bilgisayar, akıllı telefon ya da tablet bilgisayarlar gibi teknolojik donanımlar diğer temel gereksinimdir.

Parite nedir? İki ülke para biriminin birbirine bölünmesiyle ortaya çıkan birime denir. İki döviz cinsinin oluşturduğu yatırım değeridir. Pariteler yani dövizler, birbiriyle aynı anda takaslanırlar.

Forex piyasalarında işlemler çift yönlüdür. Aynı parite üzerinde hem alış hem satış yapabilirsiniz. Bir örnek ile bu işlemleri daha net açıklayalım.

Paritede hangi dövizin adı önde yazıyorsa o baz dövizdir. Örneğin EURUSD paritesinde EUR nun adı USD' nin önünde yazdığı için baz döviz EUR’ dur.
EURUSD paritesinde işlem yapacağınızı varsayalım. Fiyatın yukarı yönlü hareketleneceğini düşünüyorsak AL (BUY) işlemi yapmalıyız. Bu sayede (baz döviz EUR olduğundan) Euro almış oluruz. Eğer fiyatın aşağı yönlü hareketleneceğini düşünüyorsak SAT (SELL) emri veririz. Böylece Euro da satım yönde pozisyon almış oluruz.
Yeni yatırımcılar için açığa satış işleminde ilk akla gelen soru şudur:

Elimde olmayan bir değeri nasıl satabiliyorum? Satınca kuruma borçlu mu kalıyorum? 

Yapılan işlem aslında elde olmayan bir değer değildir. EURUSD paritesinde AL emri verdiğinizde, baz dövizi alırken diğer dövizi satmış oluyorsunuz. Yani Euro’ da alım yaparken, USD de satım yapıyoruz. SAT emrinde ise baz dövizi satarken diğer dövizi almış oluyorsunuz. Yani Euro’yu satıyor, USD’yi alıyorsunuz.

EUR/USD paritesinde bir işlem örneği 

Fiyatın 1.1221/1.1222 olduğunu varsayalım. Alış veya satış yönünüze karar verin. Ekranınızdaki ilk fiyat (yani örneğimizdeki 1.1221) satış fiyatıdır. İkinci fiyat ise (yani örneğimizdeki 1.1222) alış fiyatını gösterir. Alış yaptığımızı varsayalım. Yatırımcı 1.1222' den alış işlemine girer. Yani kaldıraç olmadığını düşünürsek 11.222 $ vererek, 10.000 Euro alır. Fiyatın daha sonra 1.1400 olduğunu ve pozisyonunuzu kapattığınızı düşünelim.
11.400 - 11.222 = 178$ kazanç sağlanmış oluyorsunuz.

Fakat farklı bir yatırımcı eğer EUR/USD paritesinde 1,1222 den 0,10 lot (10,000 Euro ) satış yaparsa, fiyatın daha sonra 1,1400 olması durumunda;

11.400 - 11.222=178$ zarar etmiş olur.

Yukarıdaki örnek 0,1 lotluk işlem için geçerlidir. İşleme girdiğiniz lot miktarı arttıkça, kârınız veya zararınız da artacaktır. 

10.000$ işlemde (Mini Lot) / 1 pip = 1 usd kar ya da zarar getirir.

1,1850 AL / 1,1860 KAPAT işlemi yaparsak,  10  pip yani 10$ KAR gözlenir.

Farklı bir örnek verelim.

100.000$ işlemde (Standart Lot) / 1 pip = 10$ kar ya da zarar getirir.

1,1850 AL /  1,1860 KAPAT işlemi yaparsak 10 pip yani  100$ KAR gözlenir.

Kaldıraç / Marjin Hesaplama Örneği

Yukarıda yaptığımız işlemlerde
1/10 Kaldıraç ile 10.000'lik EURO almak için (Fiyat 1,1850 ise)

Teminat / Marjin = 10.000 x 1,1850 = 11850 / 10 = 1185$ teminat kullanırız. 

StopLoss Emri / ZararıDurdur

Zararınızın büyümesini önlemek için ileriye yönelik pozisyonukapatma emridir.

KarAl / TakeProfit (Limit)

Açık olan pozisyonunuzu karda iken otomatik kapatmak için verilen ileriye yönelik pozisyon kapatma emridir.

Bekleyen Emirler

BuyLimit: Piyasanın bulunduğu fiyatın daha altında bir fiyattan alışa girmek için kullanılır.

BuyStop: Piyasanın bulunduğu fiyatın daha üstünde bir fiyattan alışa girmek için kullanılır.

SellLimit : Piyasanın bulunduğu fiyatın daha üstünde bir fiyattan satış yapmak için kullanılır.

SellStop : Piyasanın bulunduğu fiyatın daha altından bir fiyattan satış yapmak için kullanılır.

Basit bir mantık yürütürsek, stop ile biten bekleyen emirler, başlayan hareketin devamının geleceğini düşündüğümüz durumlarda kullanılırken, Limit ile biten emirler, hareketin sonunun gelip geri dönüşe başlayacağını düşündüğümüz durumlarda kullanılır.

İşlem Mantığı

EUR/USD paritesinde baz döviz EURO' dur. EURUSD paritesinde fiyat yükseldikçe EURO' nun değeri USD karşısında değer kazanır. Fiyat düşüşünde ise EURO, USD karşısında değer kaybeder. Fiyatın yükseleceğini bekliyorsanız ALIŞ , fiyatın düşeceğini bekliyorsanız SATIŞ yapılır.

Genel olarak finansal piyasalarda 2 tür analiz yapılabilir:

Temel Analiz : Makro ekonomik ve finansal veriler doğrultusunda yapılır.

Teknik Analiz: Fiyatlar ve grafikler doğrultusunda yapılır.

Temel Analiz

Piyasadaki hareketlerin büyük bir bölümü günlük olarak açıklanan ekonomik verilere göre oluyor.

Özellikle Amerika Avrupa Bölgesi ve İngiltere den gelen veriler piyasalar üzerinde hakimdir. Gece saatlerinde gelen Japonya ve Avustralya verileri de kendilerine ait para birimlerini etkiler.

CCI - Tüketici Güven Endeksi

CPI - Tüketici Fiyat Endeksi

PPI - Üretici Fiyatları Endeksi ( ÜFE )

NFP - Tarım Dışı İstihdam Oranı

GDP - Gayri Safi Yurtiçi Hasıla (GSYİH)

Konut Başlangıçları

Perakende Satışlar Verileri

TEKNİK ANALİZ

Gelecekteki fiyat hareketlerini tahmin etmek için fiyatların ve grafiklerin yardımıyla piyasa hareketlerinin incelenmesidir.

3 Temel ilkesi vardır:

- Piyasa her şeyi hesaba katar

- Fiyatlar trendler ile hareket eder

- Geçmiş kendini tekrarlar

BAZI TEKNİK ANALİZ GÖSTERGELERİ

Moving Avarage (Hareketli Ortalama)

Bolinger Bands

Parabolic Sar

RSI

MACD

Stochastic

TEKNİZ ANALİZ

Teknik analiz göstergeleri genelde aynı verileri kullanır. Günlük kapanış, gün içi en yüksek değer, ortalama fiyat, günlük en düşük değer, hareketli ortalama, gün sayısı vb. Sadece kullanılan gün sayısı ve çarpan rakamlar

Sık kullanılan teknik analiz araçlarına ait formüller konusunda birkaç örnek vermek gerekirse :

            Ortalama fiyat – Ortalama fiyatın Hrk. Ort.

CCI : ------------------------------------------------------

                 Sapma Ortalaması X 0,015

                       Bugünkü kapanış X 100

Momentum : --------------------------------------

                        x gün önceki kapanış

Bu tip formüllerle hesaplanan teknik analiz göstergeleri  günümüzde programlar aracılığı ile otomatik olarak hesaplanır.

Açık Pozisyon : Bir alım ya da satım emri verdiğinizde anında gerçekleşir ve pozisyonunuz açılmış olur. Bu emriniz o anda açık pozisyondur ve açık pozisyonlar penceresinde gözükür. Pozisyonu kapat emri vererek pozisyonunuzu kapatabilir ve kar ya da zararınızı hesabınıza ekletebilirsiniz.

Bakiye : Hesabınızdaki para miktarı.

Baz Döviz : Paritede bulunan ilk para birimidir. Değer kazandığında parite yukarı hareket eder, değer kaybettiğinde pariteyi aşağıya çeker.

Bulunması Gereken Marjin : Açık Pozisyon bulundurabilmek için gerekli olan en az marj bakiyesi’dir.

Cari Bakiye : Sermaye + Kar yada Zarar miktarınızdır. Yani bir pozisyon açtığınızda sermayeniz o pozisyon kapanıncaya kadar oynamaz, fakat açık pozisyonlardan elde ettiğiniz kar\ zarar sermayenize eklendiğinde ne olacağını cari bakiyenizden anlık olarak sürekli takip edebilirsiniz.

Demo İşlem Platformu : Demo platform, sanal parayla yani siz hiç para yatırmadan içeride bir paranız varmış gibi kullanacağınız, size işlem yapacağınız programı kullanmayı, bu piyasalardaki hareketleri görmenizi sağlayan, canlı fiyatlarla deneme işlemleri yapabileceğiniz bir canlı bir simülasyondur. Piyasaya yeni başlayan yatırımcılarımız için mutlak önerdiğiniz bir araçtır.

Destek Seviyesi : Fiyatların düşerken yoğun alımlar ile karşılaştığı ve daha da aşağıya düşmekte zorlanacağı beklenen seviyedir.

Direnç Noktası : Fiyat artışının yoğun satışlar sonucu durdurması beklenilen seviyedir.

Hedging : Nakit piyasada bulunulan bir pozisyondan oluşan risklerden diğer piyasalarda tersine pozisyon alarak korunmasıdır. Örnek olarak alış işleminiz var ise aynı miktarda satış emri vererek hedge işlemi yapabilirsiniz.

Hesap Hareketi : Belirli bir zaman diliminde gerçekleşmiş olan pozisyonların listesidir.

Kapalı Pozisyon : İşleme girdiğiniz pozisyonu, o anki kar ve zararını kabul ederek geri vermek anlamına gelir. Açık pozisyonu geri verip kapattığınızda o anki kar veya zarar bakiyenize işlenmiş olur.

Kapanış Fiyatı : Paritenin Türkiye saati ile 24:00 da bulunduğu fiyattır.

Kar / Zarar : Kapanmış Paritelerde açtığınız pozisyonlardan gerçek kazanç ve kayıpları USD cinsinden gösterir.

Kar AL Emri (TP) : Fiyatın sizin açtığınız pozisyon lehine gitmesi durumunu göze alarak,  karınızı almak için verdiğiniz otomatik emir türüdür. 2.0000 fiyatla satış yaptığınızı düşünürsek 1.9950' ye kar alma koyarak fiyat bu seviyeyi gördüğünde pozisyon kapanır.

Karşıt Parite : Paritede bulunan ikinci para birimidir. Değer kazandığında parite aşağıya hareket eder.

Kısa Pozisyon : Satış pozisyonunun diğer adıdır.

Limit Emir : Girmek istediğiniz emrin piyasa fiyatı dışında olduğu durumlarda kullanılır. Piyasa fiyatının üstünde ya da altında, alış ya da satış yapabilirsiniz.

Marj Çağrısı : İşlemleriniz sonucu zarar oluştuysa ve açık pozisyonlarınızın zararı, varlığınızı, kullandığınız teminatın altına indiyse bu uyarı gelir. Bakiyeniz bu rakama kadar gerilerse koruma amaçlı olarak pozisyonlarınızın otomatik olarak kapanma tehlikesi doğar.

Marjin (Teminat) : Açık pozisyonların müşteri’nin hesap’ında tutulması için gerekli nakit tutardır.

Para Çekme Talebi : Müşteri hesap’ından para çekmek için yapılan başvurudur. Bunun için bir form doldurur, miktar ve imza kısmını güvenlik nedeniyle doldurmalısınız. Mekas FX' in çalışma sisteminde atılan imzalar sürekli olarak eşleştirilerek kontrol edilmektedir.

Parite : İki ülke para biriminin birbirine bölünmesiyle ortaya çıkan birime denir.

Pip : Herhangi bir dövizin en küçük biriminin fiyatıdır. Örnek vermek gerekirse EURUSD paritesi için bir pip 0.0001 USD dir. Siz işleme girdiğiniz miktara ve kaldıraç oranına göre her pip harekette kar ya da zarar edersiniz.

Piyasa Emri : Pariteler için mevcut piyasa fiyatından alım veya satımı için verilen bir emirdir.

Pozisyon Kapatma Emri : Açık olan pozisyonlarınızı geri vermek yani kar zararı ile birlikte kapatmak için kullanılan emirdir. Bu emir sonucu kar ya da zararınız bakiyenize yansır.

Risk Bildirimi : Müşterinin uluslararası piyasalarda yapacağı işlemlerdeki üstlenebileceği riskleri belirtir.

Sözleşme : Müşteri’nin hesab’ının tutulması ile ilgili olarak zaman zaman tadil edilen müşteri sözleşmesi ve bütün evraklar ile müşteri tarafından yapılan bütün yetkilendirmelerdir.

Teknik Analiz : Geçmişteki fiyat hareketleri sonucunda oluşmuş formasyonları bulmak için fiyat grafiklerinin incelenmesidir. Temel kavram mevcut piyasada benzer modellerin oluşmasının aynı yönde olası bir piyasa hareketinin sinyalini verebilmesidir.

Trend : Belirli bir zaman dilimi aralığında belli bir yönde oluşan sürekli artma ya da azalmaları ifade eder.

Uzun Pozisyon : Alış pozisyonunun diğer adıdır.

Valör tarihi : Forex piyasalarda valör tarihi genel olarak 2 iş günüdür.

Varlık :  Kazanç ve kayıplardan arınmış olan çekilmeye müsait miktar.

Zararı Durdur Emri (SL) : Fiyatın sizin açtığınız pozisyonun tersine gitmesi durumunu göze alarak, zararınızı durdurmak için verdiğiniz otomatik emir türüdür. 2.0000 fiyatla alış yaptığınızı düşünürsek 1.9950' ye stop emir koyarak fiyat bu seviyeyi gördüğünde pozisyon kapanır.